Data Discovery – Tecnologia para adequação à LGPD
O Inventário de Dados é um procedimento fundamental na adequação à LGPD. E, realizar entrevistas para descobrir dados, pode, além de consumir muito tempo, representar um grande risco operacional. Por isso a Conformità desenvolveu uma solução baseada em tecnologia para apoiar a adequação. O data discovery descobre todos os dados pessoais existentes na organização e […]
Compliance: Uma Atividade Operacional Ou Um Elemento Estratégico?
Muitas cooperativas de crédito possuem a dúvida acerca da obrigatoriedade ou não de implementar diretrizes de compliance. A resolução BC nº 4.595 é clara no sentido de que todas as Cooperativas devem implementar e manter política de conformidade compatível com a natureza, o porte, a complexidade, a estrutura, o perfil de risco e o modelo […]
Gestão de Riscos: Risco de Contágio
Já abordamos este tema aqui, mas recentes notícias vinculadas na imprensa despertaram para a necessidade de tratarmos o assunto com mais responsabilidade. Risco de contágio, no segmento financeiro, pode ser definido de forma superficial, como a possibilidade de prejuízos em decorrência de eventos em organizações ligadas à sua sociedade, mas que você não detém o […]
Controles Internos no Processamento de Denúncias
O canal de denúncias é uma excelente ferramenta para constatar fraudes e desvios, porém alguns riscos devem ser considerados na operacionalização da solução.⠀O primeiro risco consiste na possibilidade de a denúncia ser desviada ou apagada antes mesmo de chegar aos responsáveis pela apuração. Por isso existem serviços terceirizados independentes ou plataformas, como a do o […]
A Sua Cooperativa Está Preparada Para O Futuro?
O conceito de sustentabilidade está atrelado à capacidade que uma organização tem de se manter “viva” no mercado. Desde a capacidade de superar crises até a de se adequar aos novos modelos de negócio e às expectativas do público de interesse existem desafios que devem fazer parte do planejamento estratégico. Vamos a um simples questionamento: […]
Canal de Denúncias. Gestão Interna ou Terceirizada?
Muitas organizações têm optado pela terceirização do canal de denúncias como forma de afastar os riscos existentes no processo de recepção dos relatos. A denúncia pode por exemplo ser recebida por alguém que tenha amizade com o denunciado (ou medo dele), e acabe fazendo “vistas grossas”, não processando a demanda da maneira correta. Ou ainda […]
Autorregulação da ANBIMA
A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA) representa as instituições do mercado de capitais brasileiro. A autorregulação da ANBIMA é organizada na forma voluntária privada e abrange as três atividades que integram o conceito geral de regulação: (i) a elaboração de regras, realizada noscomitês da área de Representação da Associação […]
O papel do compliance no Relacionamento com os Stakeholders
Stakeholder, traduzindo para o português é parte interessada. Robert Edward Freeman utilizou pela primeira vez este termo, em 1984, no livro “Strategic Management: A Stakeholder Approach” e a definição, segundo ele, é que “os stakeholders são elementos essenciais no planejamento estratégico de negócios”. Além disso, são eles que afetam ou são afetados em uma Empresa.⠀Os […]
As Cooperativas Estão Preparadas Para O Futuro?
O ano de 2020 foi de grandes desafios para todas as Cooperativas. Fato é que diante da crise vivida em decorrência da Pandemia do Coronavírus nasceu nas Cooperativas a necessidade de repensar suas estruturas de Governança Corporativa e o seu plano estratégico.⠀Algumas perguntas que talvez justifiquem essa afirmação:⠀> As cooperativas estavam preparadas para lidar com […]
AUTORREGULAÇÃO DO MERCADO DE CÂMBIO – SELO ABRACAM
O Selo ABRACAM de Conformidade foi concebido pela Associação Brasileira de Câmbio com a missão de uniformizar as melhores práticas e procedimentos aplicados pelos agentes atuantes no mercado cambial, possibilitando assim maior transparência, robustez e economia para as instituições e seus clientes.⠀Contando com a expertise adquirida ao longo de quase 20 anos de atuação nesse […]
