Gestão de Riscos: Risco de Contágio
Já abordamos este tema aqui, mas recentes notícias vinculadas na imprensa despertaram para a necessidade de tratarmos o assunto com mais responsabilidade. Risco de contágio, no segmento financeiro, pode ser definido de forma superficial, como a possibilidade de prejuízos em decorrência de eventos em organizações ligadas à sua sociedade, mas que você não detém o […]
Controles Internos no Processamento de Denúncias
O canal de denúncias é uma excelente ferramenta para constatar fraudes e desvios, porém alguns riscos devem ser considerados na operacionalização da solução.⠀O primeiro risco consiste na possibilidade de a denúncia ser desviada ou apagada antes mesmo de chegar aos responsáveis pela apuração. Por isso existem serviços terceirizados independentes ou plataformas, como a do o […]
Programa de Integridade para Pequenas e Médias Empresas
Um tema bastante debatido quanto tratamos sobre compliance está relacionado com a implementação de Programas de Integridade nas Microempresas e Empresas de Pequeno Porte (MPE). A pergunta é sempre a mesma: é obrigatório nas MPE? Em algumas situações teremos Leis obrigando a existência de Programa de Integridade para contratar com o Poder Público. Em outras […]
Autorregulação da ANBIMA
A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA) representa as instituições do mercado de capitais brasileiro. A autorregulação da ANBIMA é organizada na forma voluntária privada e abrange as três atividades que integram o conceito geral de regulação: (i) a elaboração de regras, realizada noscomitês da área de Representação da Associação […]
Padrões de Ética nas Cooperativas de Crédito
Os valores éticos representam um importante pilar em uma cooperativa de crédito. Dentre as expectativas das novas gerações, agir com ética e integridade é uma obrigação mínima de qualquer negócio. Todos os relacionamentos em uma cooperativas de crédito devem ser movidos por princípios éticos. Neste sentido, se esperam ações éticas dos conselheiros e dos diretores. […]
O papel do compliance no Relacionamento com os Stakeholders
Stakeholder, traduzindo para o português é parte interessada. Robert Edward Freeman utilizou pela primeira vez este termo, em 1984, no livro “Strategic Management: A Stakeholder Approach” e a definição, segundo ele, é que “os stakeholders são elementos essenciais no planejamento estratégico de negócios”. Além disso, são eles que afetam ou são afetados em uma Empresa.⠀Os […]
Obrigações Internacionais: FATCA E CRS
FATCA é uma Lei dos Estados Unidos, que visa combater a evasão fiscal naquele país.⠀A norma possibilita acordos bilaterais com outros país, com o objetivo de trocar informações financeiras de forma automática entre os envolvidos, onde, por exemplo, o Brasil reporta para os EUA as informações de todos os americanos (ou qualquer outro cidadão com […]
Prevenção à Lavagem de Dinheiro como Ferramenta de Combate ao Crime Organizado
Prevenção à Lavagem de Dinheiro como ferramenta de combate ao crime organizado⠀A ação criminosa desencadeada em Criciúma no início desta semana acendeu ainda mais o alerta para crimes envolvendo alto investimento e grande poder de fogo. Sabe-se que o montante levado é muito expressivo.⠀A pergunta que fica é de que forma os criminosos vão utilizar […]
Transparência Internacional: Uma Grande Causa!
TRANSPARÊNCIA INTERNACIONAL A Transparência Internacional é um organismo com presença em mais de 100 países, tendo como visão um mundo em que governos, a política, os negócios, a sociedade civil e o cotidiano das pessoas estão livres da corrupção. O movimento entende que os principais problemas que afetam a paz, a observância de direitos e […]
PAPERLESS
Um escritório papel zero é um ambiente de trabalho onde o uso do papel é eliminado ou substancialmente reduzido. Isso é feito por meio da conversão de documentos e outros papéis para o formato digital. A adoção do princípio “paperless” pode economizar dinheiro, aumentar a produtividade, economizar espaço, facilitar o compartilhamento de documentos e informações, […]
